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2021年下半年银行业专业人员职业资格考试个人理财初级过关必做1200题

[] [] [] 发布人:嵘拓学习网   发布日期:2021-06-10 10:44   共 6 人浏览过

2021年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(初级)》过关必做1200题(含历年真题)


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内容简介
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本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财(初级)”过关必做习题集。本书遵循2021年版《个人理财(初级)》教材的章目编排,共分为7章,根据2021年个人理财(初级)考试大纲的要求及相关法律法规精心编写了约1200道习题,包括历年机考真题。所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容,侧重于选编常考重难点习题,并对习题进行了详细的分析和解答。


目录
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第一章 个人理财概述

第二章 个人理财业务相关法律法规

第三章 理财投资市场概述

第四章 理财产品概述

第五章 客户分类与需求分析

第六章 理财规划计算工具与方法

第七章 理财师的工作流程和方法

附录 理财师金融服务技巧



试读(部分内容)
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第一章 个人理财概述

一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)

1执行理财规划方案的原则不包括(  )。[2020年10月真题]

A.公平原则

B.了解原则

C.诚信原则

D.连续性原则

【答案】A查看答案

【解析】执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时,需注意时间因素、人员因素及资金成本因素,要规范客户档案管理。

2下列各项中,不属于理财师职业特征的是(  )。[2019年6月真题]

A.综合性

B.顾问性

C.制度性

D.专业性

【答案】C查看答案

【解析】理财师的规划和建议都与客户的家庭财富、生活幸福紧密相连,正因为如此,理财师具有与众不同的职业特征,包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。

3下列不属于理财师职业道德要求的是(  )。[2019年6月真题]

A.正直守信

B.收益至上

C.遵纪守法

D.客观公正

【答案】B查看答案

【解析】根据国内理财行业发展状况和理财师实际工作环境及需要,可以把我国金融机构理财师尤其是银行理财师的职业道德要求总结为以下六项:遵纪守法;保守秘密;正直守信;客观公正;勤勉尽职;专业胜任。

4商业银行理财顾问服务向客户提供(  )和个人投资产品推介等专业化服务。[2019年6月真题]

A.财务目标确认、基础规划、绩效评估

B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合

C.基本资料收集、资产分析、财务目标确认

D.财务分析、财务规划、投资建议

【答案】D查看答案

【解析】理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

5下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是(  )。[2020年10月真题]

A.考试

B.情绪管理

C.教育

D.工作经验

【答案】B查看答案

【解析】“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。

6(  )是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。[2018年10月真题]

A.投资者承诺

B.理财业务

C.投资者委托

D.信贷服务

【答案】B查看答案

【解析】2018年9月26日,中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》,明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。

7“理财师是客户声音的反馈者”是指理财师不仅代表所服务的金融机构,还是(  )。[2018年10月真题]

A.金融政策的执行者

B.客户利益的代理者

C.投资理念的传导者

D.产品销售的推动者

【答案】B查看答案

【解析】理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的代理者。在日常工作中,理财师应积极了解客户对产品或服务的需求,及时向金融机构反馈,促进金融机构不断提高服务水平,丰富产品体系。对于客户的建议和意见要认真听取,逐级报告,始终忠实地代表客户的利益,反映客户的需求,做客户声音的反馈者。

8理财规划服务中,涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在(  )。[2018年6月真题]

A.客户本人

B.基金公司

C.理财师

D.银行

【答案】A查看答案

【解析】在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。

9个人理财业务是建立在(  )关系基础之上的银行业务。[2017年10月真题]

A.完全信任

B.委托代理

C.自愿平等

D.行业监督

【答案】B查看答案

【解析】个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。



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